به گزارش صدای بورس،جدول فوق عملکرد منتشر شده ۳۰ صندوق بزرگتر در شهریور ماه ۹۹ است که در سامانه کدال و سایت رسمی صندوق ها منتشر شده و به خوبی نشان می دهد که فعالیت کدام صندوق‌ها حامیانه، کدام منفعلانه و کدام درجهت خلاف حمایت و فروشنده بوده اند. در این مقاله به تعریف صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت و ویژگی های مهم آن می پردازیم و در ادامه لیستی از این صندوق ها را ارائه می دهیم.
صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت چیست؟
یکی از بهترین روش‌های سرمایه‌گذاری به صورت غیر مستقیم، سرمایه‌گذاری در صندوق‌های با درآمد ثابت است. در همین ابتدا، بهتر است بگوییم که صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت، مانند سپرده‌های بانکی، دارای ریسک پایینی هستند و برای افراد ریسک گریز پیشنهاد می‌شود. در واقع تمامی این صندوق‌ها تحت نظارت قانونی سازمان بورس اوراق بهادار تهران قرار دارند و به صورت یک، سه، شش و دوازده ماهه، سود سهام خود را به صورت نقدی به سهامداران پرداخت می‌کنند.
توصیه می‌شود اگر قصد آشنایی بیشتر با صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت را دارید، به ادامه مطالب توجه فرمایید.
ویژگی های مهم صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت
در ادامه سعی شده است تا ویژگی‌های مهم این صندوق‌های سرمایه‌گذاری را برای شما توضیح دهیم تا به صورت کلی با آن‌ها آشنایی پیدا کنید.
- دارای نقد شوندگی بالا
این ویژگی، یکی از بزرگ‌ترین امتیازاتی است یک صندوق می‌تواند به شما ارائه دهد. با این تفاسیر، شما هر روزی که تصمیم بگیرید تا پول خود را از سرمایه‌گذاری در صندوق با درآمد ثابت، خارج کنید، می‌توانید با حداقل سود یا ضرر، این کار را در کوتاه‌ترین زمان ممکن انجام دهید. در واقع نقدشوندگی، بهترین رکن یک سرمایه‌گذاری کم ریسک است. مطالعه مقاله "آورده نقدی سهامداران" می تواند مفید باشد.
- ضامن نقد شوندگی
- سود قابل پیش بینی توسط مدیران صندوق
هر ساله، مدیران صندوق های سرمایه گذاری، پیش بینی سود با توجه به برنامه‌های آتی شرکت را به سرمایه‌گذاران ارائه می‌دهند. نکته قابل توجه در این زمینه، این است که، معمولاً پیش بینی سود دقیق از آب در نمی‌آید و نباید به صورت دقیق روی آن حساب باز کنید. برای آنکه با پیش‌بینی دقیق سود شرکت آشنا شوید، همواره سعی کنید کارنامه پرداخت سود صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت را مشاهده کنید. در این صورت، به راحتی متوجه خواهید شد که کدام شرکت به درد سرمایه‌گذاری با توجه به میزان ریسک شما می‌خورد.
- امکان سرمایه گذاری در صندوق با درآمد ثابت با حداقل سرمایه
یکی از ویژگی‌های مناسب دیگری که برای سرمایه‌گذاران کم ریسک در بازار وجود دارد، امکان سرمایه‌گذاری با حداقل توان مالی است. برای آنکه با این موضوع آشنا شوید، بهتر است تا در ابتدا بیان کنیم که کوچک‌ترین واحد برای سرمایه‌گذاری در صندوق با درآمد ثابت، یونیت (unit) نامیده می‌شود که قابلیت صدور و ابطال در زمان دلخواه را دارد. اگر شما قصد سرمایه‌گذاری با حداقل دارایی را دارید، باید بدانید و مطلع باشید که حداقل یک یونیت غیر قابل معامله را خریداری کنید. معمولاً قیمت هر یونیت در صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت، 100 هزار تومان است.
- ریسک پایین و معقول در حد سپرده های بانکی
اگر شما سررشته‌ای از معامله سهام در بازار بورس تهران را ندارید، بهتر است تا یک روش با ریسک پایین را انتخاب کنید. در واقع صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت، این امکان را به شما می‌دهد که بدون نگرانی بابت از دست دادن بخشی از سرمایه و با سود بیشتر از بانک، به شما تسهیلات ارائه کند.
- سود بیشتر به نسبت سپرده های بانکی
معمولاً مدیران صندوق‌های با درآمد ثابت، یک روش قدیمی اما جذاب برای جذب سرمایه را دارند. این ترفند در واقع این است که، این صندوق‌ها، سود بیشتری به نسبت سپرده‌های بانکی در اختیار افراد قرار خواهند داد. همین روش معمولاً بسیار کاربردی و قابل اجرا بوده است. در مقاله "نرخ سپرده بانکی" لیستی از نرخ سپرده بانکی 16 بانک ایرانی را معرفی کرده ایم که مطالعه آن می تواند مفید باشد.
شرایط لازم جهت سرمایه گذاری در صندوق با درآمد ثابت
در واقع، تمامی افراد بالای 18 سال، قادر خواهد بود تا با مراجعه به دفاتر صندوق سرمایه‌گذاری، اقدام به خرید یونیت در این صندوق‌ها کنند. همچنین راه آسان‌تری نیز برای سرمایه گذاری وجود دارد. شما قادر خواهید بود با مراجعه به سایت صندوق سرمایه گذاری، بدون نیاز به مراجعه حضوری، برخی صندوق‌های با درآمد ثابت را به صورت آنلاین خرید و فروش کنید.
تنها نکته‌ای که باید در این زمینه بدانید، این است که، اگر قصد فروش هر واحد صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت را دارید، توجه کنید که قیمت لحظه‌ای آن با قیمت خرید شما چقدر تفاوت دارد. گاهی ممکن است با توجه به وضعیت بازار، میزان صدور یا ابطال در صندوق طی روزهای خاصی افزایش یا کاهش پیدا کند که ممکن است روی ارزش واحد سرمایه‌گذاری شما تأثیر به سزایی بگذارد. به همین دلیل توصیه می‌شود که اگر قصد ابطال واحد خود را دارید، چند هفته‌ای بازار را رصد کنید و سپس اقدام به فروش یونیت سرمایه‌گذاری خود نمایید.
منبع: کارگزاری بانک سامان ، سامان تحلیل