آشنایی با بهترین صندوق سرمایه گذاری سال 1400
برای آشنایی با بهترین صندوق سرمایه گذاری بورس باید گفت صندوق های سرمایه گذاری در اصل تحت عنوان یک واسط بین محل سرمایه گذاری و سرمایه گذار وارد حیطه عمل می‌شوند و آغاز به سرمایه‌گذاری و معامله می‌کنند. این سرمایه گذاری ها به صورت کامل شفاف است و هر فردی این توانایی را دارد تا محل سرمایه‌گذاری این صندوق‌ها را به شیوه خوبی رصد نماید. در اصل کار حقیقی صندوق سرمایه گذاری این است که با بهره‌برداری از متخصصین حرفه‌ای این زمینه این توانایی را دارند تا معاملاتی پرسود و منطقی داشته باشند و در آخر سود صندوق های سرمایه گذاری حاصل شده از این معامله به شخص سرمایه‌گذار واگذار شود.
روند اصلی سرمایه‌گذاری در یک صندوق های سرمایه گذاری درست نظیر خریداری یک سهام در بورس است. شما در خرید یک سهام در بازار بورس بر طبق نرخ واحد هر سهم و بر طبق میزان دارایی خودتان تصمیم گیری می‌کنید که چه مقدار سهمی در بازار می‌خرید. پس از خریداری آن سهم شما به دو شکل توانایی دارید تا سودآوری داشته باشد. نخست با افزایش قیمت هر واحد از سهم خریداری و دوم از راه تقسیم سود سالانه شرکت. درباره سرمایه‌گذاری در صندوق های سرمایه گذاری هم چنین اتفاقی رخ می‌دهد.
شما برطبق میزان دارایی‌هایتان و بر طبق قیمت معین، تعدادی مشخص سرمایه‌گذاری خریداری می‌کنید. این نرخ بر طبق ارزش‌های سرمایه‌گذاری صندوق اغلب مواقع تغییر می‌کند؛ ولی سودآوری حقیقی صندوق سرمایه‌گذاری در شیوه تقسیم سودی است که به صورت سالانه انجام می‌پذیرد. به عنوان مثال بهترین صندوق سرمایه گذاری سال 1400 در حالت پر ریسک این توانایی را دارد تا ۴۰ درصد برای شما سودآوری داشته باشد که این برای انجام سرمایه‌گذار حجم کمی نیست.
ولیبر طبق نوع صندوق های سرمایه گذاری میتوان سه نوع مهم از صندوق های سرمایه گذاری را این طور نام ببریم. نوع اول به صندوق سرمایه گذاری سهام یا "سهام معروف" است. این صندوق سرمایه‌گذاری وسیع‌ترین توان خودش را بر روی سهام بورسی می‌گذارد. مدل دیگر صندوق سرمایه گذاری را صندوق سرمایه گذاری مختلط می‌نامند. این صندوق‌ها اغلب به شکل انواع اوراق بانکی تضمینی و درصدی از بازار بورس سرمایه‌گذاری می‌کنند. نوع آخر صندوق سرمایه‌گذاری نیز صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت نامیده می‌شود. در ادامه به معرفی بهترین صندوق سرمایه گذاری مختلط نیز می پردازیم.
صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت همان‌طور که از اسمش مشخص است دارای یک نوعی از سودآوری معین و تقریباً مطمئن و تضمین‌شده است. این صندوق‌ها همواره موظف به سرمایه‌گذاری عمده بر روی اوراق گوناگون دولتی هستند. به همین جهت درصد سود صندوق های سرمایه گذاری کمتر البته با ریسک اندک برای فرد سرمایه گذار به همراه دارد. مطالعه مقاله پیشنهاد سرمایه گذاری با پول کم می تواند مفید باشد.
بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت سال ۹۹ کدامند؟
در جواب سوال بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت در سال 99 کدام است باید بگوییم به شکل کلی بانک مرکزی قوانین و مقررات خاصی برای مدل‌های گوناگون صندوق سرمایه گذاری دارد. این قوانین اغلب محدودکننده منجر شده است که صندوق‌های گوناگون بر طبق نوع صندوق سرمایه‌گذاری که باید انجام دهد را به پایان می‌رساند. به طور مثال یک صندوق سرمایه گذاری سهام این توانایی را ندارد از هیچ سهمی بیشتر از ۱۰ درصد داشته باشد. این سهام اگر یک سهام در بازار فرابورس باشد حداکثر 5 درصد کاهش پیدا می‌کند. در ضمن هیچ گونه از صندوق سرمایه‌گذاری نمی‌تواند بیشتر از 30 درصد از یک صنعت را در پرتفوی خودش نگهداری نماید.
این قوانین و مقررات به دو صورت است. نخست، این‌که صندوق‌ها در شرایط کلی وظیفه حفظ و نگهداری سرمایه مردم را بر عهده خود دارند و نبایستی ریسک سرمایه گذاری را بیشتر از حد منطقی افزایش دهند. این قوانین و مقررات در جهت کنترل نمودن این ریسک است. از سوی دیگر همان‌طور که پیشتر بیان شد اغلب سبد صندوق سرمایه گذاری قابل روئیت است. این سبد اگر به هر دلیلی ناموزون باشد این توانایی را دارد تا یک نوع سیگنال خرید به بازار بورس انتقال بدهد که می‌تواند باعث بروز هیجان وایجاد صف خرید در بازار شود که درباره آن بطور مفصل در مقاله " صف خرید در بورس یعنی چه " توضیح داده ایم.
برای مثال اگر معین شود که یک صندوق سرمایه‌گذاری از یک سهم ویژه به مقدار 70درصد در سبدش نگهداری می‌کند، به طور مسلم اقبال کلی به سوی خریداری آن سهم افزایش پیدا می‌کند و این کار منجر می‌گردد که بازار از حالت تعادل خودش خارج شود. به همین دلیل بایستی تا قوانین محدودکننده‌ای در این حیطه مشخص وجود داشته باشد.مطالعه مقاله " صندوق قابل معامله " را پیشنهاد می کنیم.
همچنین احتمالاً در روزهایی گذشته که بازار بورس در اوج خودش قرار داشت (قبل از مرداد ماه 1399) و حجم معاملات بورس آمار مناسبی را نشان می داد بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت باهدف این که بخواهد کسب سود صندوق های سرمایه گذاری بیشتر نماید، بخشی از سرمایه‌اش را در این زمینه صرف کند. از دید بانک مرکزی، این صندوق‌ها تا مرز 30درصد سرمایه‌ای که در اختیار دارند می‌توانند در این بازار به صورت مداوم حضورداشته باشند. به همین جهت، رشد بازار سرمایه و بورس در سودآوری این صندوق‌ها هم تا حدود زیادی می‌تواند تأثیر مثبتی به همراه داشته باشد.
یک نکته ویژه دیگر در مورد صندوق سرمایه‌گذاری در این است که انواع صندوق های سرمایه‌گذاری بازارگردانی، شاخص، نیکوکاری، تأمین مالی،ETF و طلا توسط شرکت های سرمایه گذاری و کارگزاری‌های گوناگون به وجود آمده است. این صندوق‌ها به طور کلی جزئی از زیرمجموعه سه مورد پیشتر گفته شده است که در بالا گفته شد و در حالت کلی از قوانین و مقررات بالا پیروی می‌کنند. از این رو در این جا تنها به ذکر نام این صندوق‌های سرمایه‌گذاری بسنده می‌نماییم و توضیح مفصلی در این باب نمی‌دهیم.
لیست صندوق های سرمایه گذاری
همان‌طور که اطلاع دارید، به صورت کلی در کشور سه نوع صندوق های سرمایه گذاری وجود دارد. به همین خاطر لیست بهترین صندوق های سرمایه گذاری را بر طبق نوع آن‌ها مورد بررسی و تفکیک قرار خواهیم داد. البته این نکته را هم بایستی تا توجه داشته باشید که بهترین شاخص رتبه بندی در این جا میزان سود در بلندمدت است. به همین خاطر صندوق‌های تازه تأسیس به خودی خودشان از لیست کنار گذاشته می‌شوند. نکته مهم دیگر در این زمینه ضریب بتا صندوق ها است.
این ضریب در صندوق های سرمایه‌گذاری سهامی نزدیک 1 و در بهترین صندوق درآمد ثابت نزدیک 0 است. این موضوع بیانگر این است که میزان ریسک صندوق سرمایه گذاری سهام بیشتر از دو صندوق دیگر است؛ اما لیست صندوق‌های سرمایه گذاری به‌قرار زیر است:
از جمله بهترین صندوق های سرمایه گذاری بورس که بالاترین سود صندوق سرمایه گذاری را ارائه می کنند میتوان به صندوق های فهرست شده در زیر اشاره کرد:
- صندوق مشترک آگاه با برخورداری از 12 سال سابقه صندوق‌داری که توانسته چیزی بیشتر از 43 هزار درصد سود با ضریب بتای 0.94 تولید نماید.
- صندوق مشترک کارگزاری بانک ملی ایران که با چیزی بیشتر از 12 سال مهارت و سابقه در این امر موفق شده است تا با ضریب بتای 0.96 چیزی در حدود 40 هزار درصد برای شرکت های سرمایه گذاری و مشتریانش سودآوری داشته باشد.
- صندوق مشترک بورسیران هم با سابقه درخشانیی نزدیک به چیزی حدود 12 سال این توانایی را داشته تا با بیش از 35 هزار درصد سود با بتای 0.97 تولید نماید.
صندوق سرمایه‌گذاری مختلط:
- کارگزاری بانک تجارت با برخورداری از ۱۲ سال سابقه و مهارت در این امر موفق به ایجاد بیش از 7 هزار درصد بازدهی با بتای 0.56 داشته باشد.
- صندوق سرمایه‌گذاری مشترک پارس با برخورداری از 10 سال سابقه و مهارت در این امر و داشتن بتا 0.70 توانسته بیش از 7 هزار درصد سودآوری به همراه داشته باشد.
- صندوق سرمایه‌گذاری مشترک آسمان خاورمیانه با نزدیک به چیزی حدود 7 سال سابقه در این امر شگرف توانسته تا با بتای 0.53 چیزی بیشتر از 3 هزار درصد سودآوری به همراه داشته باشد. (جهت کسب اطلاعات بیشتر درباره صندوق سرمایه گذاری مختلط می توانید به مقاله مربوطه مراجعه نمایید.)
صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت:
اگر تمایل دارید بهترین صندوق درآمد ثابت را برای خود پیدا نمایید تا بالاترین سود صندوق سرمایه گذاری (بیشترین سود صندوق سرمایه گذاری) را نصیب خود کنید، از بهترین صندوق درآمد ثابت این توانایی را دارید موارد زیر را انتخاب کنید:
- صندوق مشترک صنعت و معدن
- صندوق حکمت آشنا ایرانیان
- صندوق مشترک اندیشه فردا
و در آخر...
اکنون که به خوبی با بهترین صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت در بورس و بهترین صندوق سرمایه گذاری مختلط آشنا شدید و می توانید صندوقی با بیشترین سود صندوق سرمایه گذاری را پیدا کنید بهتر است بدانید، صندوق های سرمایه گذاری در اصل تحت عنوان یک واسط بین محل سرمایه‌گذاری و سرمایه‌گذار وارد حیطه عمل می‌شوند که بیشتر توسط بهترین کارگزاری ها ارائه می شود و سپس آغاز به سرمایه‌گذاری و معامله می‌کنند. شما برطبق میزان دارایی و قیمت، تعدادی مشخص صندوق سرمایه‌گذاری خریداری می‌کنید. این نرخ بر طبق ارزش‌های سرمایه‌گذاری صندوق اغلب مواقع تغییر می‌کند؛ ولی سودآوری حقیقی صندوق سرمایه‌گذاری سالانه پرداخت می‌شود.