سرمایه گذاری در طرح های تامین مالی جمعی

به گزارش صدای بورس،در کراد فاندینگ شرکت متقاضی سرمایه، با ارائه مدارک و تضامین مختلف متعهد می‌شود که اصل سرمایه تامین‌کنندگان (سرمایه‌گذاران) به همراه سود را در مدت‌زمان مشخصی (۱۲ ماه) به آن‌ها بازگرداند. به طور مثال اگر در حال حاضر نرخ بهره بانکی ۲۳ درصد و میانگین بازدهی صندوق درآمد ثابت ۳۰ درصد است، شرکت متقاضی تامین مالی برای جذب سرمایه‌گذاران می‌تواند متعهد شود سود سالانه ۳۵ درصدی را به سرمایه‌گذاران پرداخت می‌کند. پرداخت سود می‌تواند به صورت ماهانه، دو ماه یکبار، فصلی، شش ماه یک‌بار و… باشد. با مختصری از سازوکار تامین مالی جمعی آشنا شدید و در ادامه شرایط شرکت‌های متقاضی جهت تامین مالی جمعی به صورت کامل تشریح خواهد شد.

متقاضی تامین مالی باید چه شرایطی داشته باشد؟

اولین نکته‌ای را که باید برای متقاضیان تامین مالی جمعی در نظر گرفت شخصیت حقوقی آن‌هاست. در حقیقت، تنها اشخاص حقوقی مجاز به جذب سرمایه از طریق کرادفاندینگ هستند. همچنین، بر اساس موضوع ماده ۵ قانون مدیریت خدمات کشوری، بانک‌ها و موسسات مالی و اعتباری، نهادهای مالی دارای مجوز از سازمان بورس و اوراق بهادار، کلیه شرکت‌های پذیرفته‌شده در بازارهای بورس و فرابورس مجاز به تامین مالی جمعی نبوده و از جمله این دستگاه‌های اجرایی را می‌توان کلیه وزارتخانه‌ها، موسسات دولتی، بانک‌ها و… در نظر گرفت.

متقاضیان کراد فاندینگ باید به صورت کلی شرایط زیر را دارا باشند:

• متقاضی دارای شخصیت حقوقی باشد

• دعاوی دارای اثر با اهمیت علیه شرکت، مدیر عامل و اعضای هیئت مدیر وجود نداشته باشد

• ارائه گواهی عدم سوء پیشینه توسط اعضای حقیقی هیئت مدیره (گواهی عدم سوء پیشینه تنها تا ۱ ماه معتبر است)

• طرح ارائه شده باید مولد باشد و محل اجرای آن در داخل کشور باشد.

• حداکثر مبلغ جهت تامین مالی جمعی باید ۲۵ میلیارد تومان باشد.

• متقاضی باید حداقل ۱۰ درصد از مبلغ مورد نیاز جهت تامین مالی را تامین کند.

• متقاضی مجاز به تامین مالی یک طرح در چند سکوی مختلف نیست.

متقاضی تامین مالی جمعی باید چه مدارکی را ارائه دهد؟

شرکت متقاضی تامین مالی جمعی باید برای بررسی طرح خود، مدارکی را به عامل ارائه دهد که این مدارک شامل موارد زیر هستند:

• آگهی روزنامه رسمی (آخرین نسخه)

• پروانه کسب

• پروانه بهره‌برداری

• اصل گواهی امضا صاحبان امضای مجاز

• سند یا اجاره‌نامه

• در صورتی که شرکت دانش بنیان باشد، باید مدارک مرتبط ارائه شود

• کد بورسی شرکت

• صورت‌های مالی حسابرسی‌شده ۲ سال اخیر

• تراز ۶ ستونی بروزشده

• اظهارنامه مالیاتی

• لیست دارایی‌ها

• گردش حساب بانکی

• اسناد فروش به صورت فصلی

• نامه حسابرس شرکت

• گزارش اعتبارسنجی بانکی

• لیست بیمه

• لیست بدهی

• بدهی مالیاتی

• لیست تسهیلات

• تصویر کارت ملی و تمامی صفحات شناسنامه مدیرعامل و اعضای هیئت مدیره

گام به گام مراحل تامین مالی جمعی

فرایند تامین مالی جمعی با ارائه طرح تامین مالی جمع توسط متقاضی به عامل (سکو) شروع می‌شود و با بازگشت اصل سرمایه و سود به مشارکت‌کنندگان پایان می‌پذیرد. اما، مراحل تامین مالی جمعی به شرح زیر است:

• ارائه طرح به سکو جهت ارزیابی

• اعتبارسنجی متقاضی توسط مراکز اعتبارسنجی

• در صورت تایید طرح، قراردادی بین سکو و متقاضی بسته می‌شود

• ارسال نامه درخواست ضمانت‌نامه به بانک یا صندوق‌های پژوهشی توسط متقاضی

• ارسال طرح تامین مالی به فرابورس و دریافت نماد طرح از فرابورس توسط عامل (سکو)

• شروع جذب سرمایه توسط سکو

• مشارکت و تکمیل طرح توسط سرمایه‌گذاران

• واریز سرمایه جمع‌ آوری‌شده به حساب متقاضی

• بازگشت اصل سرمایه به همراه سود به سرمایه‌گذاران

فرایند تامین مالی جمعی در مقایسه با سایر روش‌های تامین مالی ساده‌تر و با سرعت بیشتری انجام می‌شود. حدودا فرایند تامین مالی جمعی از زمان ارائه طرح به سکو تا زمان شروع مشارکت سرمایه‌گذاران، حداکثر ۲۰ روز کاری تخمین زده می‌شود.

وثایق و تضامین متقاضی تامین مالی جمعی

متقاضی تامین مالی جمعی باید به میزانی که قصد جذب سرمایه دارد یک چک به عنوان ضمانت سرمایه‌گذاری در اختیار بانک قرار دهد. از سوی دیگر، ۱۰ درصد از مبلغ مورد نیاز تامین مالی را فراهم کرده و به حساب بانکی که از طرف سکو اعلام می‌شود به عنوان وجه التزام حسن انجام واریز کرده که این مبلغ در اختیار سکو قرار می‌گیرد. توجه داشته باشید که این مبلغ پس از تکمیل طرح به متقاضی بازگردانده خواهد شد.

منبع:آموزین