به گزارش صدای بورس، این فلز گرانبها در شرایط تورمی نه تنها توانسته است قدرت خرید سرمایه‌گذاران را حفظ کند، بلکه سود مناسبی نیز به آنها ارائه داده است. وقتی صحبت از خرید طلا به میان می‌آید، سرمایه‌گذاران سنتی طلا تنها یک راه سراغ دارند. این که به بازار بروند و به طور فیزیکی طلا بخرند. این روش یکی از راهکارهای خرید و سرمایه‌گذاری در طلا است، با این حال، برای سرمایه‌گذاری در طلا راه بهتر، به صرفه‌تر و اقتصادی‌تری نیز وجود دارد. در این مقاله قصد داریم به موضوع خرید طلای بدون اجرت و مالیات بپردازیم و راه جایگزین مناسبی به جای خرید طلای فیزیکی نشان دهیم.
اهمیت سرمایه گذاری در طلا
طلا یک فلز معدنی است که از روز کشف آن تا به امروز بیشترین حجم موجود از آن برداشت شده است و تنها مقدار کمی از آن برای استخراج باقی مانده است. این فلز به دلیل مقدار کمی که در طبعیت وجود دارد بسیار ارزشمند است. به همین دلیل بیشتر بانک‌های مرکزی دنیا پشتوانه پول رایج کشورشان را طلا قرار می‌دهند. طلا می‌تواند یک دارایی امن برای سرمایه‌گذاری و مصون ماندن از تورم باشد و از قدرت خرید افراد در مقابل افزایش قیمت‌ها حمایت کند.
روش های خرید طلا با اجرت کم
برای خرید طلا با اجرت کم و حتی بدون اجرت سه راه وجود دارد: خرید طلای آب شده، خرید صندوق طلا و خرید گواهی شمش طلا در بورس. در ادامه هر یک از روش‌های زیر را مورد بحث قرار می‌دهیم.
خرید طلای آب شده با اجرت کم
اگر قصد خرید طلای فیزیکی با اجرت کم دارید، یک راه بسیار خوب خرید طلای آب شده است. طلای آب شده بدون اجرت ساخت است و تنها هزینه اضافی که خریدار پرداخت می‌کند، سود فروشنده است. اما طلای آب شده در کنار مزیت‌هایی که دارد معایبی نیز دارد. به عنوان مثال، سرمایه‌گذار ممکن است از جایی طلای آب شده را خریداری کند که عیار آن استاندارد نباشد.
خرید صندوق طلا بدون اجرت و مالیات!
صندوق سرمایه‌گذاری طلا نسبت به سایر گزینه‌ها برای سرمایه‌گذاری در طلا به‌صرفه‌تر و اقتصادی‌تر است. دارایی صندوق طلا از اوراق گواهی شمش طلا و اوراق گواهی سپرده سکه طلا تشکیل شده است. این به معنای آن است که فردی که در صندوق طلا سرمایه‌گذاری می‌کند عملا همزمان در سکه و شمش طلا سرمایه‌گذاری کرده است، البته با مزیت‌های فراوانی که سکه و شمش طلا از آن بی‌بهره هستند. به عنوان مثال، سکه طلا در بازار حباب قیمتی بالایی دارد و خرید آن با پول کم ممکن نیست. شمش نیز در شرایط صعود قیمت طلا و ارز، نسبت به سکه کمتر رشد می‌کند و همانند خرید سکه فیزیکی به حداقل چندین میلیون تومان وجه نقد برای خرید نیاز دارد. این در حالی است که صندوق طلا به دلیل این که از اوراق گواهی شمش و سکه طلا تشکیل شده است، حباب قیمتی کمی دارد و بازدهی مناسبی را نیز تجربه می‌کند. همچنین، برای خرید صندوق طلا سرمایه‌گذاران تنها به ۵۰۰ هزار تومان وجه نقد نیاز دارند تا بتوانند سرمایه‌گذاری خود را شروع کنند.
از سوی دیگر، صندوق طلا در معرض ریسک به سرقت رفتن قرار نمی‌گیرد و امنیت بالاتری نسبت به سکه طلا، طلای ۱۸ عیار، شمش طلا و طلای آب شده دارد. همچنین تمامی معاملات صندوق طلا به صورت آنلاین است و سرمایه‌گذار در زمان باز بودن بازار به راحتی می‌تواند در لحظه، دارایی خریداری شده خود را به قیمت بازار بفروشد.
در نهایت باید به این نکته بسیار با اهمیت توجه کرد که صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا برای خریداران هزینه‌های اضافی همچون اجرت ساخت، سود فروشنده و مالیات بر ارزش افزوده ندارند. یعنی این سه هزینه که در خرید طلای فیزیکی وجود دارند در صندوق طلا صفر هستند.
خرید گواهی شمش طلا
گواهی شمش طلا یکی از اوراق بهادار کالایی نسبتا جدید است که سازمان بورس و اوراق بهادار اقدام به انتشار آن کرده است. گواهی شمش طلا برای افرادی مناسب است که قصد دارند علاوه بر حفظ ارزش پول خود، دارایی خود را بصورت فیزیکی نیز دریافت کنند. سرمایه‌گذاران حداکثر می‌توانند ۵۰۰ هزار گواهی کالایی شمش طلا خریداری کنند. هر گواهی معادل ۰.۱ گرم است. یعنی سرمایه گذاران حداکثر ۵۰ کیلوگرم شمش طلا می‌توانند خریداری کنند. در موعد سررسید سرمایه‌گذاران با ارائه حداقل تعداد گواهی کالایی شمش طلا به اندازه یک کیلو گرم، می‌توانند طلای خریداری شده را تحویل بگیرند.
چطور بهترین صندوق طلای بورسی را انتخاب کنیم؟
برای این که بتوانیم بهترین صندوق طلای بورسی را انتخاب کنیم به دو نکته بسیار مهم باید توجه کنیم. این دو مورد حباب اسمی صندوق و اندازه صندوق هستند.
حباب صندوق
یکی از موضوعاتی که در بررسی صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا اهمیت دارد، حباب آنها است. در مورد صندوق‌های طلا باید حباب اسمی را مورد توجه قرار داد. حباب اسمی در صندوق سرمایه‌گذاری طلا در زمان باز بودن بازار برابر است با اختلاف قیمت معامله شده با خالص ارزش دارایی‌های هر واحد آن صندوق (NAV ابطال)، که می‌توان آن را به صورت درصدی نیز بیان کرد. هرگاه قیمت بازاری واحدهای یک صندوق طلا پایین‌تر از خالص ارزش دارایی‌های هر واحد آن صندوق باشد به این معنی است که صندوق حباب منفی دارد و برای سرمایه‌گذاری مناسب است. البته باید نکات دیگری را هم باید برای سرمایه‌گذاری در صندوق طلا به این تحلیل اضافه کرد که شرایط بازار و انتظار از تغییر آن در روزهای آتی از مهمترین موارد است.
اندازه صندوق
کل ارزش خالص دارایی‌های هر صندوق طلا می‌تواند یکی از معیارهای خوب برای انتخاب صندوق طلای مناسب برای سرمایه‌گذاری باشد. هر چقدر کل ارزش خالص دارایی‌های هر صندوق بالاتر باشد می‌تواند نشانه‌ای از آن باشد که این صندوق با توجه به سرمایه‌ای که دارد مدیران و تحلیلگران بهتری در اختیار دارد. از سوی دیگر، بالا بودن ارزش خالص دارایی‌های یک صندوق طلا موجب ایجاد اعتماد در میان سرمایه‌گذاران می‌شود.
لیست پربازده ترین صندوق های طلا
پربازده‌ترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری در طلا در بازه زمانی شش ماهه منتهی به ۷ آبان ۱۴۰۳ در جدول زیر آورده شده‌اند.