پولشویی در صندوق‌های سرمایه‌گذاری

رضا نیازی تحلیلگر سرمایه‌گذاری کاریزما درخصوص چالش‌هایی که صندوق‌های سرمایه‌گذاری با آن مواجه هستند، گفت: پیش ازاین امکان صدور و ابطال یونیت‌های صندوق‌های سرمایه‌گذاری به صورت آنلاین در سایتی تحت عنوان IBSHOP وجود داشت، اما اکنون این درگاه با چالش‌هایی روبه‌رو شده است. 
این کارشناس بازار افزود : از سوی دیگر براساس ابلاغیه سازمان بورس و اوراق بهادار، صندوق‌ها باید در سجام ثبت‌نام کنند. از این‌رو چنین قوانینی دست و پای رشد صندوق‌های سرمایه‌گذاری را بسته و نقدینگی را از آنها خارج می کند. 
نیازی با اشاره به اینکه صندوق‌ها حدنصاب سرمایه‌گذاری را رعایت نمی کنند، گقت: برای مثال باید ۵۰ درصد نقدینگی صندوق را در بانک سرمایه داشته باشند، در حالی‌که این مبلغ گاهی به ۷۰ درصد نیز می‌رسد، این در حالی است که سازمان برخورد تنبیهی مناسبی را در مقابل این متخلفان اتخاذ نمی‌کند. تحلیلگر سرمایه‌گذاری کاریزما با تاکید بر ضعف قوانین نظارتی سازمان بر حد نصاب صندوق‌ها، ادامه داد: در بالاترین سطح از برخورد با متخلفان، سازمان بورس کارمزد مبلغ بیش از حد نصاب را حذف می‌کند، این در حالی است که مدیران صندوق‌ها برای انباشت نقدینگی در نظام بانکی، هدف دیگری از جمله تسهیل عملیات بانکی مدیر صندوق از سوی بانک، اخذ وام‌های کلان، مسئله نمایندگی و وابستگی به بانک، دارند. این کارشناس اقتصادی افزود : به عبارت دیگر مدیران صندوق‌ها پول سرمایه‌گذاران را در بانک بلوکه کرده و به نفع خود استفاده می‌کنند، این مهم در صندوق‌های بادرآمد ثابت حتی بدتر نیز اتفاق می‌افتد، به گونه‌ای که پس از کسب سود تعیین شده، مدیران با نقدینگی موجود برای اهداف شخصی خود سهم خریده و با پول صندوق روی سهام مانورهای سفته‌بازانه می‌دهند. نیازی تاکید کرد: از سوی دیگر مبالغی که به حساب صندوق‌های سرمایه‌گذاری واریز و برداشت می‌شود بسیار بالاست، این در حالی است که ناظر پولشویی سازمان بر صندوق‌های سرمایه‌گذاری نظارت ضعیفی دارد. در حقیقت بزرگترین مانع رشد کیفی در صندوق‌های سرمایه‌گذاری، بحث پولشویی است. وی تشریح کرد: براساس قوانین پولشویی واحد سرمایه‌گذاری باید به حساب کسی که واریز کرده، صادر شود، اما درواقع نظارت ضعیفی بر این مسئله وجود دارد، و این مهم زمینه شکل گیری پولشویی از طریق صندوق‌های سرمایه‌گذاری را فراهم می کند، درحقیقت فرد پول کثیف را در صندوق ریخته و پس از چند روز ابطال می کند و پولی که از صندوق دریافت می‌کند، پول تمیز است.

• رضا نیازی-تحلیلگر سرمایه‌گذاری کاریزما
• شماره۳۳۳ هفته نامه اطلاعات بورس-صفحه۴